●必要なことはメモをして、保険証書と一緒に挟んでおく
いろいろと調べ、話を伺った結果、保険の乗り換えや加入など、納得できる結果になりました。
・当時、私たち夫婦はどちらも30代。変更した方がお得なものもあったので、アドバイスを受けつつ、お得なものに乗り換えたり、この先を見据えてガン保険などに加入しました。
・必要なことはメモをして、証書と一緒に挟んでおくのが大事。
その後、数年経って思ったのは、どんなに説明を聞いても忘れていることや覚えていないことがあるということです。そこで、たとえば、「〇年まで支払い」「部分解約も可能。やめる必要はない」などメモを挟みました。
・数年おきに保険の見直しが必要！
入り直す場合も稀にありますが、どちらかというと、「確認」と「プラスになる変更」をするため。
わが家の場合、過去の話ですが、こんな気づきがありました。
・古い保険は、医療保険だけ外し、新たな医療保険に入り直した方がお得だった
・途中から、まとめ払いやカード払いができるようになっているものがあった
・少額ではありますが、違う保険会社で重ねて支払っているものがあり、次の更新時は部分的に更新をやめた
今は保険の仕事に戻って活躍されている友人がいるので、わからないことや疑問に思ったことは、その都度相談しています。餅は餅屋。考え方を教えてもらい、参考にさせていただいております。
