「つみたてNISA」って聞いたことありますか？ 興味はあるけど…そんな人も多いのでは？ そこで今回は、知っておくだけでもトクするお金の話を、ファイナンシャルプランナーのいちのせかつみさんにやさしく解説してもらいました。
今さら聞けない？投資初心者におすすめのつみたてNISAのこと
「投資は怖い」と、つみたてNISAを避けている人も多いかもしれません。「でも、現金のみの貯蓄だと、現金の価値が下がったときにソンをする可能性が。ソンをしないためにも、初心者が始めやすいつみたてNISAで資産を増やしましょう」と話すのは、ファイナンシャルプランナーのいちのせかつみさん。
つみたてNISAについて、素朴な疑問を聞いてみました。
●Q：そもそもつみたてNISAってなんですか？
A：国がすすめる投資制度です
つみたてNISAは、国が投資初心者に用意した制度。金融庁の審査をクリアした商品を購入するので「投資＝危険な賭け」になりにくく、貯蓄の基礎体力をつけるのに最適な方法です。まずは少額から始めてみて。
●Q：どうして今始めた方がいいの？
A：3つのおトクがあるからです！
（1） 利益に税金がかからない！
一般に、投資で出た利益には約20％の税金がかかります。「つまり、100万円もうかっても80万円しか手元に残りません。でも、つみたてNISAは非課税！ 効率よく資産を増やせます」
（2） 年間40万円分を非課税で運用できる
非課税で投資できるのは、年間40万円（月の積立額約3万3000円）まで。期間は、投資を始めた年から2042年まで。「2022年スタートなら最大840万円も非課税で運用ができます」
（3） 長く続けるほど資産が大きく育つ
毎月同じ額で投資商品を買う場合、価格が高いときは少なく、安いときは多く購入できます。「さらに、長く続けるほど一時的な下落をカバーできて、元本割れのリスクが減ります」
